中國基金報記者晨曦

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又有券商遭遇警示函，這一次的主角是粵開證券。

2月24日，證監(jiān)會官網(wǎng)信息顯示，廣東證監(jiān)局對粵開證券采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

從事由上看，粵開證券主要涉及部分基金銷售人員“無證上崗”、中后臺人員參與基金銷售、原分公司負(fù)責(zé)人在外兼職等合規(guī)性問題。

作為財富管理轉(zhuǎn)型的重要抓手，“賣基金”近年來成為多家券商經(jīng)管、財富部門考核的重要指標(biāo)，營銷壓力也持續(xù)增加，觸碰監(jiān)管“紅線”的情況亦時有發(fā)生。

中后臺參與基金銷售

內(nèi)控合規(guī)待完善

近期，多家基金代銷機(jī)構(gòu)被查出部分業(yè)務(wù)人員缺乏基金從業(yè)資格，粵開證券也涉及類似問題。

具體來看，廣東證監(jiān)局指出，經(jīng)內(nèi)部合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)，粵開證券部分不具有基金從業(yè)資格的營銷人員、中后臺人員參與基金銷售活動問題，未按照內(nèi)部規(guī)定開展合規(guī)問責(zé)，且個別分支機(jī)構(gòu)中后臺人員仍有參與基金銷售問題。

根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當(dāng)分離。因此，中后臺人員親自下場“賣基金”，顯然不符合監(jiān)管規(guī)定。

此外，警示函顯示，粵開證券基金銷售相關(guān)部門的合規(guī)風(fēng)控人員亦不具有基金從業(yè)資格。

根據(jù)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化人員資質(zhì)管理，從事基金宣傳推介、銷售信息管理平臺運營維護(hù)等基金銷售業(yè)務(wù)的人員以及基金銷售相關(guān)部門管理人員、合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

除了基金代銷問題外，廣東證監(jiān)局還指出，粵開證券長期未發(fā)現(xiàn)廣西分公司原負(fù)責(zé)人郭某任職期間在其他營利性機(jī)構(gòu)兼職，且發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題后未按照內(nèi)部規(guī)定開展合規(guī)問責(zé)，分支機(jī)構(gòu)未及時向?qū)俚刈C監(jiān)局報告。

天眼查信息顯示，粵開證券廣西分公司于2019年12月與公司同步完成更名，2021年3月，其負(fù)責(zé)人郭某退出高級管理人員備案。

基于上述問題，廣東證監(jiān)局要求粵開證券認(rèn)真查找和整改問題，完善合規(guī)問責(zé)和金融產(chǎn)品代銷機(jī)制，加強分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵崗位人員管理，進(jìn)一步加強內(nèi)部管控，切實提升合規(guī)管理水平。

2月24日晚間，粵開證券公告稱，針對上述事件，公司引以為戒，對存在的問題進(jìn)行整改，按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求嚴(yán)格落實整改措施，完善合規(guī)問責(zé)和金融產(chǎn)品代銷機(jī)制，加強分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵崗位人員管理，進(jìn)一步加強內(nèi)部管控，切實提升合規(guī)管理水平。

基金代銷擠出“百強”

在基金代銷的“江湖”中，粵開證券仍是“新兵”。

早在2008年，粵開證券（時名為聯(lián)訊證券）就已獲得證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格，但長期以來，粵開證券代銷規(guī)模及收入水平并不算高。中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2021年粵開證券代理銷售金融產(chǎn)品收入為2276萬元，行業(yè)排名第64位。

觀察2022年中基協(xié)公布的季度基金代銷百強榜來看，粵開證券年內(nèi)實現(xiàn)“兩進(jìn)兩出”：2022年一季度，粵開證券實現(xiàn)股票+混合保有量29億元，非貨保有量30億元，剛好排在百強榜的最后一名，第二季度即掉出百強榜。第三季度，粵開證券再度以26億元/29億元的規(guī)模殺回百強榜末位，第四季度則再度消失。

對比每季度基金代銷百強榜的上榜“門檻”以及粵開證券此前上榜規(guī)模來看，其長期基金代銷保有量規(guī)模保持在30億元的水平（非貨），權(quán)益類產(chǎn)品則隨市場波動有所增減。

粵開證券在2022年半年報中表示，其上半年提升產(chǎn)品銷售，滿足多元化投資需求，積極引入重點代銷產(chǎn)品，開展高凈值客戶的產(chǎn)品定制服務(wù)。

此外，2022年以來，易方達(dá)、大成、南方、銀河等多家旗下基金曾發(fā)布新增粵開證券為銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告。不難看出，粵開證券的公募基金代銷業(yè)務(wù)還在開拓階段。

營銷壓力增加

基金代銷屢碰“紅線”

作為財富管理轉(zhuǎn)型的重要抓手，“賣基金”近年來成為多家金融機(jī)構(gòu)經(jīng)管、財富部門考核的重要指標(biāo)，營銷壓力也持續(xù)增加。與此同時，監(jiān)管對基金銷售業(yè)務(wù)開展中的合規(guī)問題也格外關(guān)注，屢有機(jī)構(gòu)遭遇罰單。

今年1月，長江證券某營業(yè)部及負(fù)責(zé)人、員工被湖北證監(jiān)局出具警示函，主要涉及“無證展業(yè)”問題。據(jù)悉，該營業(yè)部員工存在未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格從事基金銷售業(yè)務(wù)、未取得期貨投資咨詢資格為客戶提供期貨投資咨詢建議、未取得期貨從業(yè)資格的情況下從事期貨IB業(yè)務(wù)等行為。

2022年8月，江西證監(jiān)局對華福證券江西分公司出具警示函。在違規(guī)事項上，華福證券江西分公司個別未取得基金從業(yè)資格人員參與基金銷售，且其違規(guī)展業(yè)期間，代銷產(chǎn)品服務(wù)或預(yù)約關(guān)系及后續(xù)銷售獎勵下掛至其他營銷人員名下。在基金銷售過程中，營銷人員在推介產(chǎn)品過程中存在向投資者就不確定事項提供確定性的判斷及告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性意見等情形。

近期，部分銀行也因類似問題遭到各地證監(jiān)局的點名。2月3日，海南證監(jiān)局因基金銷售中存在4項違規(guī)，對海南銀行責(zé)令改正。其中，亦包括基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格、基金銷售業(yè)務(wù)留痕不完善、未每半年開展適當(dāng)性自查并形成自查報告等問題。

2022年12月，江蘇證監(jiān)局同樣對江蘇銀行采取責(zé)令改正措施的決定。江蘇銀行的問題包括：零售業(yè)務(wù)部和網(wǎng)絡(luò)金融部均負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)，但未對基金銷售產(chǎn)品實行集中統(tǒng)一準(zhǔn)入管理；部分基金銷售業(yè)務(wù)人員未取得基金從業(yè)資格；存在向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)的情況。同月，招商銀行、興業(yè)銀行、建設(shè)銀行的相關(guān)分支機(jī)構(gòu)也因類似問題招致監(jiān)管點名。

根據(jù)2020年發(fā)布的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，銀行、證券公司、保險公司等機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，需要向證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，并申請許可證。

《辦法》要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化人員資質(zhì)管理，確保基金銷售人員具有基金從業(yè)資格，未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格。

編輯：小茉

審核：陳思揚

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