又一家華爾街銀行卷入超20億美元罰款的行業(yè)監(jiān)管行動(dòng)中！

據(jù)彭博社報(bào)道，富國(guó)銀行日前稱(chēng)，美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在調(diào)查該行員工在未經(jīng)授權(quán)通訊應(yīng)用程序中聊天記錄的留存情況。

(資料圖)

近年來(lái)，美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)全球金融公司未能監(jiān)控員工在未經(jīng)授權(quán)的消息應(yīng)用程序上的通信進(jìn)行了廣泛調(diào)查，目前已與十幾家銀行達(dá)成和解，使此事的總罰款超過(guò)20億美元（折合人民幣約138億）。具體來(lái)看，摩根大通方面已經(jīng)同意在2021年底支付2億美元；美國(guó)銀行、花旗集團(tuán)、高盛集團(tuán)和摩根士丹利等在內(nèi)的十幾家公司已于去年9月份達(dá)成和解。匯豐控股首席執(zhí)行官祈耀年今年早些時(shí)候表示，該集團(tuán)與美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)就同一問(wèn)題達(dá)成協(xié)議。

富國(guó)銀行卷入超20億美元罰款行動(dòng)

彭博社報(bào)道稱(chēng)，富國(guó)銀行日前表示，美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在調(diào)查該行員工在未經(jīng)授權(quán)通訊應(yīng)用程序中聊天記錄的留存情況。

當(dāng)?shù)貢r(shí)間本周二，有關(guān)監(jiān)管文件披露，美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC ）和美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)（CFTC ）正在對(duì)富國(guó)銀行進(jìn)行有關(guān)調(diào)查。富國(guó)銀行表示，監(jiān)管層正在調(diào)查公司“是否遵守將與業(yè)務(wù)溝通有關(guān)并通過(guò)未經(jīng)授權(quán)電子信息渠道發(fā)送的的通訊記錄留存下來(lái)的要求”。

富國(guó)銀行公布最新財(cái)報(bào)顯示，該集團(tuán)2022財(cái)年全年歸屬于普通股東凈利潤(rùn)為120.67億美元，同比下降40.43%；營(yíng)業(yè)收入為737.85億美元，同比下降6%；去年四季度歸屬于普通股東凈利潤(rùn)為25.85億美元，同比下降52.74%；營(yíng)業(yè)收入為196.60億美元，同比下降5.73%。

創(chuàng)立于1852年的富國(guó)銀行，是美國(guó)加利福尼亞歷史最悠久的銀行。作為一家多元化的金融服務(wù)集團(tuán)，富國(guó)銀行已通過(guò)收購(gòu)當(dāng)?shù)劂y行和美國(guó)西部地區(qū)銀行，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步發(fā)展。通過(guò)銀行儲(chǔ)蓄點(diǎn)和辦公室、互聯(lián)網(wǎng)和其他分銷(xiāo)渠道向在美國(guó)50個(gè)州和哥倫比亞特區(qū)以及其他國(guó)家的個(gè)人、企業(yè)和機(jī)構(gòu)提供零售、商業(yè)及企業(yè)銀行服務(wù)。

多家華爾街銀行達(dá)成和解

美國(guó)金融服務(wù)集團(tuán)被要求密切監(jiān)控員工的個(gè)人通訊記錄，以限制其不當(dāng)行為。不過(guò)，由于包括WhatsApp在內(nèi)的移動(dòng)通信應(yīng)用軟件的迅速發(fā)展，監(jiān)控體系受到挑戰(zhàn)，在全球新冠疫情爆發(fā)后，隨著不少員工居家辦公，該體系暴露出更大問(wèn)題。

去年8月20日，華爾街日?qǐng)?bào)報(bào)道，知情人士透露，華爾街多家大型銀行即將達(dá)成協(xié)議，各自支付高達(dá)2億美元（約13.64億元人民幣）的罰款，并承認(rèn)其員工使用 WhatsApp 等個(gè)人通訊應(yīng)用違反了監(jiān)管要求。

彼時(shí)報(bào)道稱(chēng)，確定支付2億美元的銀行名單包括美國(guó)銀行、巴克萊銀行、花旗集團(tuán)、德意志銀行、高盛集團(tuán)、摩根士丹利和瑞銀集團(tuán)。知情人士稱(chēng)，杰弗瑞和野村控股也將與監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成和解，但將支付較低的罰款。

同年9月，有消息稱(chēng)，包括高盛集團(tuán)和花旗集團(tuán)在內(nèi)的華爾街銀行業(yè)巨頭已經(jīng)與SEC達(dá)成和解協(xié)議，原因是這些銀行未能做到監(jiān)督好員工以防止其使用未經(jīng)授權(quán)的即時(shí)通信應(yīng)用。

美國(guó)證券交易委員會(huì)隨后發(fā)表聲明稱(chēng)，共有16家金融服務(wù)公司與該委員會(huì)達(dá)成和解協(xié)議。除上述兩家銀行以外，美國(guó)銀行和摩根士丹利也名列其中。

根據(jù)SEC和CFTC的規(guī)定，投行應(yīng)保留并監(jiān)控員工的書(shū)面通信，以保證監(jiān)管機(jī)構(gòu)在檢查是否符合投資者保護(hù)法時(shí)能夠掌握紙質(zhì)線索。

校對(duì)：陶謙

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