且慢APP母公司盈米基金榮膺首屆基金投顧機(jī)構(gòu)金牛獎(jiǎng)!2023年3月17日,由中國(guó)證券報(bào)主辦的2023中國(guó)基金業(yè)投教創(chuàng)新論壇暨第一屆基金投顧金牛獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)典禮在北京舉行。這也是金牛獎(jiǎng)首次聚焦基金投顧領(lǐng)域,經(jīng)過數(shù)月嚴(yán)格評(píng)選,且慢APP母公司盈米基金憑借卓越的買方投顧實(shí)力,最終摘獲重磅大獎(jiǎng)基金投顧機(jī)構(gòu)金牛獎(jiǎng)。

活動(dòng)當(dāng)天,盈米基金董事長(zhǎng)、總經(jīng)理肖雯,財(cái)通基金督察長(zhǎng)方斌、南方基金首席產(chǎn)品官吳增濤、華泰證券基金投顧負(fù)責(zé)人李歌、中信證券投顧部負(fù)責(zé)人皮舜、先鋒領(lǐng)航投顧首席執(zhí)行官李斌等嘉賓圍繞“構(gòu)建買方投顧新生態(tài)”主題進(jìn)行圓桌討論時(shí)表示,投顧是一件難而正確的事情,可以通過改變投資者投資行為,讓投資者擁有更好的投資體驗(yàn)、更長(zhǎng)的持有周期、更高的權(quán)益占比。買方投顧就是站在投資者的視角來做顧問,做到投顧一體,解決從基金凈值到客戶賬戶的“最后一公里”問題。

盈米基金董事長(zhǎng)、總經(jīng)理肖雯

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“投顧是一件難而正確的事?！毙┰跁?huì)中表示,投顧的目標(biāo)是提高客戶的獲得感,投顧的使命是幫客戶實(shí)現(xiàn)回報(bào)。真正要解決的問題是從基金凈值到客戶賬戶的“最后一公里”問題。投顧可以通過改變投資者投資行為,讓投資者擁有更好的投資體驗(yàn)、更長(zhǎng)的持有周期、更高的權(quán)益占比。

且慢APP“四筆錢”投顧服務(wù)成果顯著

盈米基金于2019年獲得首批基金投顧試點(diǎn)資質(zhì),并于次年10月正式上線且慢“四筆錢”投顧服務(wù),之后在短短兩個(gè)月的時(shí)間里,與且慢APP簽約的投顧服務(wù)客戶就超過7萬人,投顧資產(chǎn)規(guī)模突破80億元。2021年7月,盈米基金成為首家簽約投顧資產(chǎn)規(guī)模超百億的試點(diǎn)機(jī)構(gòu)。截至2022年7月1日,盈米基金的投顧資產(chǎn)規(guī)模已超300億元,始終保持行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位。

盈米基金且慢APP始終秉承“買方投顧”的初心,堅(jiān)持以“改變中國(guó)人買基金的方式,幫助更多人實(shí)現(xiàn)可持續(xù)回報(bào)”為使命,以“站在客戶一邊,為客戶創(chuàng)造價(jià)值”和“長(zhǎng)期主義”為企業(yè)價(jià)值觀,開展“教、投、顧”一體化系統(tǒng)工程,并根據(jù)投資者日益增長(zhǎng)的投資需求,對(duì)且慢四筆錢投顧服務(wù)體系進(jìn)行不斷迭代和升級(jí)。

2022年7月14日由且慢發(fā)布的《投顧且慢行:基金投顧投資者盈利報(bào)告與行為洞察》顯示,2020年末投顧投資者盈利比例為96%,經(jīng)過一個(gè)季度的市場(chǎng)波動(dòng),截至2021年一季度末,且慢的盈利投資者的比例依然保持在84%。

更值得一提的是,且慢上接受投顧的客戶平均持有時(shí)間均高于且慢在管用戶和且慢全部客戶,這表明接受基金投顧的客戶更有耐心且收益率也更高。此外,且慢投顧用戶平均收益率達(dá)到13.12%,稍高于且慢在管客戶平均12.10%的收益率,也高于且慢全部用戶10.69%的收益率。這些數(shù)據(jù)也體現(xiàn)出投顧機(jī)構(gòu)可以有效解決“基金賺錢,基民不賺錢”的痛點(diǎn)。

且慢APP投顧服務(wù)體系設(shè)計(jì)提升投資者獲得感

在過去一年的市場(chǎng)頻繁波動(dòng)面前,不少基民感覺到身心俱疲,有的選擇死守等回本,有的選擇割肉黯然離場(chǎng)。加上市面上眼花繚亂的金融產(chǎn)品和服務(wù),投資者的識(shí)別能力并不強(qiáng),獲得感更是無從談起。如何能幫投資者提高投資的獲得感,不僅賺到他們認(rèn)知內(nèi)的收入,還能放下焦慮、全情生活,這是盈米基金一直在思考的課題。

盈米基金副總裁、且慢基金業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人林杰才曾在接受媒體采訪時(shí)指出,投資者獲得感的提升有三層內(nèi)涵:首先,是投資者賬戶收益的提升,投顧機(jī)構(gòu)通過有效辦法幫助投資者走完從產(chǎn)品收益到賬戶收益的“最后一公里”,提升投資者投資過程中的持有體驗(yàn)和最終的賬戶收益,從而帶來投資收益上的獲得感;其次,是投資者認(rèn)知的提升,通過在投資者投資過程中的陪伴,幫助投資者提升對(duì)正確投資方法的辨識(shí)能力,體現(xiàn)為認(rèn)知層面的獲得感;第三層,是讓投資者感受到在投顧關(guān)系中,自己的利益是被投顧機(jī)構(gòu)所重視,自己的訴求是被投顧機(jī)構(gòu)所尊重,這種機(jī)構(gòu)與投資者之間彼此信任關(guān)系的提升,帶來的結(jié)果是情感層面的獲得感。

用科技為更多投資者帶來幸福感和安全感

金融科技是盈米基金的另一張名片。在多年的投顧服務(wù)實(shí)踐中,且慢APP以精準(zhǔn)的標(biāo)簽和四筆錢投顧框架構(gòu)筑了極具特色的數(shù)據(jù)平臺(tái),以優(yōu)質(zhì)內(nèi)容和數(shù)據(jù)資源搭建了專注基金投顧服務(wù)的內(nèi)容平臺(tái),并將千人千時(shí)千面的互聯(lián)網(wǎng)思維引入基金行業(yè)。

據(jù)悉,盈米基金以投顧客戶的屬性、行為等指標(biāo)為基準(zhǔn),通過標(biāo)簽洞察客戶心理需求和行為模式,并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為其匹配相應(yīng)的投顧內(nèi)容和產(chǎn)品。而盈米基金旗下專注于個(gè)人投顧服務(wù)的平臺(tái)——且慢APP,正是通過這些標(biāo)簽去實(shí)現(xiàn)客戶、推送內(nèi)容和產(chǎn)品的精準(zhǔn)匹配,從而避免客戶因?yàn)橐粫r(shí)焦慮發(fā)生殺跌的操作。此外,且慢還為客戶提供嚴(yán)選的投顧策略,在一定程度上降低客戶對(duì)基金經(jīng)理的依賴,從而降低投資的風(fēng)險(xiǎn)。

依托專業(yè)的金融知識(shí),結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好,盈米基金用且慢四筆錢為客戶做資產(chǎn)分散投資,并通過持續(xù)不斷的內(nèi)容輸出和全程陪伴,幫忙客戶逐步建立正確的投資理念。除此之外,盈米基金也在整合內(nèi)部的各項(xiàng)優(yōu)質(zhì)內(nèi)容和數(shù)據(jù)資源后,將之沉淀為寶貴的數(shù)據(jù)資產(chǎn),為前端的投顧服務(wù)打造了一個(gè)內(nèi)容中臺(tái)——“盈米圖書館”,來為投顧的前臺(tái)業(yè)務(wù)提供決策支持和資源供給。此前,盈米基金的基金投顧服務(wù)內(nèi)容平臺(tái)還成功入選“廣州第一批資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)項(xiàng)目”。

展望未來,盈米基金且慢APP將持續(xù)通過投教內(nèi)容的長(zhǎng)期陪伴,同時(shí)通過且慢APP的數(shù)智化、個(gè)性化的投顧服務(wù),幫助更多的普通投資者搭建科學(xué)的投資框架,幫助他們正確認(rèn)識(shí)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),從而提升投資者的獲得感。

本文來源：財(cái)經(jīng)報(bào)道網(wǎng)

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