智通財經(jīng)APP獲悉，3月23日(周四)美股盤初，Block(SQ.US)股價暴跌近20%，此前興登堡發(fā)布做空Block公司的報告，其報告表明，Block嚴重夸大了真實用戶數(shù)量，這是衡量業(yè)績的關(guān)鍵指標，并低估了其客戶獲取成本。

據(jù)了解，該做空報告中指通過為期 2 年的調(diào)查，得出的結(jié)論是，Block 系統(tǒng)地利用了它聲稱有幫助的數(shù)據(jù)。Block 業(yè)務(wù)背后的“魔力”并非顛覆性創(chuàng)新，而是該公司愿意促進對消費者和政府的欺詐、規(guī)避監(jiān)管、將掠奪性貸款和費用偽裝成革命性技術(shù)，并以夸大的指標誤導(dǎo)投資者。

興登堡的大量報告包括內(nèi)部系統(tǒng)和員工信息的截圖，涉及對前雇員、合作伙伴和行業(yè)專家的數(shù)十次采訪，對監(jiān)管和訴訟記錄的廣泛審查，以及 FOIA 和公共記錄請求。

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報告稱，Block接納了傳統(tǒng)上非常 “銀行賬戶不足” 的人群：罪犯。該公司的 “狂野西部” 合規(guī)方法使不良行為者很容易為身份欺詐和其他詐騙大規(guī)模創(chuàng)建賬戶，然后快速提取被盜資金。

即使用戶被發(fā)現(xiàn)參與欺詐或其他違禁活動，Block仍將該帳戶列入黑名單，但未封禁該用戶。一位前客戶服務(wù)代表分享了屏幕截圖，顯示了列入黑名單的賬戶如何經(jīng)常與其他數(shù)十或數(shù)百個賬戶相關(guān)聯(lián) 活躍 涉嫌欺詐的賬戶，而這種允許列入黑名單的用戶的現(xiàn)象非常普遍。

作為為期兩年的調(diào)查的一部分，興登堡與多名前員工進行了交談，他們描述了內(nèi)部擔(dān)憂如何被壓制，用戶擔(dān)憂如何被忽視，即使所謂的“犯罪活動和欺詐在其平臺上猖獗”。

興登堡援引對前員工的采訪稱，“來自管理層的壓力導(dǎo)致了對反洗錢(AML)和了解你的客戶(KYC)法律的漠視?！?/p>

此外，報告還指出，“這似乎是通過戰(zhàn)略性地?zé)o視反洗錢(AML)規(guī)則來擴大Cash App的用戶基礎(chǔ)?！?/p>

報道稱，為了驗證這一理論，興登堡以美國前總統(tǒng)唐納德·特朗普和特斯拉首席執(zhí)行官埃隆·馬斯克的名義開設(shè)了賬戶，然后用顯然是虛假的唐納德·特朗普賬戶訂購了一張現(xiàn)金卡，以檢查Cash App的合規(guī)性是否會出現(xiàn)問題。隨之而來的是，印有特朗普名字的卡片“很快”就寄到了。

報告稱:“前雇員估計，他們審查的賬戶中有40%-75%是虛假的、涉及欺詐的，或者是與單個個人相關(guān)的額外賬戶。”

對此，Block的代表沒有立即回應(yīng)置評請求。

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