21世紀經濟報道 見習記者陳嘉玲 北京報道

繼安信信托啟動自然人兌付之后，又一違約信托產品打折兌付到賬。

(資料圖片僅供參考)

5月18日，據(jù)21世紀經濟報道記者從一位投資人處獲悉，吉林信托的吉信.匯融38號中科建設特定資產收益權集合資金信托計劃（下稱：“匯融38號”），本金6折的轉讓款已到賬。

據(jù)投資人表示，其于2017年9月認購“融匯38號”信托產品，該產品從2018年3月不能正常付息至今，目前已違約5年多。2023年4月，部分投資人與第三方公司——吉林國融城開企業(yè)管理咨詢有限公司（下稱“吉林國融城開”）簽署信托受益權轉讓協(xié)議，按照60%的本金比例和放棄利息的條件，一次性將名下所有的信托份額轉讓給吉林國融城開。轉讓價款的最晚支付日期為2023年5月20日。

在此之前，5月12日，安信信托也啟動了自然人兌付，簽署了信托份額轉讓協(xié)議的投資人，已經收到安信信托產品的部分轉讓款，付款方是上海維安投資管理有限公司，到賬金額為轉讓款的35%。

損失4成本金

本報記者獲得的一份信托受益權轉讓相關協(xié)議顯示，一位投資人認購了由吉林信托發(fā)行設立的“匯融38號”150萬份信托單位，是信托項下的受益人。該投資人同意將其持有的全部信托受益權出讓，受讓方為吉林國融城開，轉讓價款90萬元。受讓方將于2023年5月10日前一次性支付轉讓價款至投資人指定賬戶。

也就是說，投資本金為150萬元，轉讓價款是90萬元，即本金的六折，投資人損失了40%本金和利息。

一位了解該項目的信托人士對記者表示，大約過半投資人簽署了轉讓協(xié)議。截至發(fā)稿，多位投資人已確認收到轉讓款。

5月18日下午，21世紀經濟報道記者致電吉林信托官方電話咨詢上述項目的兌付進展、資金來源等情況，截至發(fā)稿，尚無回復。

至于信托受益權的受讓方，公開信息顯示，吉林國融城開成立于2016年，注冊資本和實繳資本均為20萬元，其股東是吉林省盛泰投資有限公司（下稱“吉林盛泰”），持股100%。吉林盛泰由吉林省國資委和吉林省財政廳分別持股90%和10%。

而吉林信托的大股東也是吉林省財政廳。該公司官網信息顯示，公司是吉林省唯一一家專業(yè)從事金融信托業(yè)務的非銀行金融機構。注冊資本金15.96億元（含外匯1,815萬美元），吉林省財政廳代表吉林省政府持股97.496%，其余四名股東吉林省能源交通總公司、吉林炭素集團有限責任公司、吉林糧食集團有限公司、吉林化纖集團有限責任公司各持股0.626%。

吉林信托已連續(xù)兩年未披露年報。根據(jù)2020年年報，吉林信托營業(yè)收入（合并口徑）為2.98億元，同比減少49.25％；凈利潤為64.29萬元，同比減少99.64％。

產品已違約5年多

截至上述轉讓款項到賬之時，“匯融38號”已經違約超過5年時間，并曾多次被報道和質疑存在嚴重風控漏洞。

據(jù)了解，2017年9月29日，“匯融38號”成立，約定期限2年，年化預期收益率為8%～8.6%，按季付息。131名受益人共認購4.5億份信托單位，對應募資規(guī)模4.5億元，融資方為中科建設開發(fā)總公司（下稱“中科建設”）。資金最終用于中科建設子公司——中科建飛投資控股集團有限公司所持有的位于上海市青浦區(qū)大虹橋板塊“中科·意邦國際家居博覽中心”三期B項目的后期裝修。

此前據(jù)投資人表示，該信托計劃正常付息僅維持了半年，2018年3月之后，投資人便再未收到項目本息。

2018年9月份，由于融資方中科建設未能按期償還2018年第二季度、第三季度回購款，吉林信托向相關方發(fā)出《提前到期通知書》，要求立刻履行還款義務。隨后，融資方中科建設宣布破產重整，其重整計劃草案給出的解決方案是以“化債商城”形式進行兌付。但是，在同年11月7日吉林信托召開的“匯融38號”信托計劃受益人大會上，87.47%的參會受益人表示“不同意”該草案。

值得注意的是，在“匯融38號”違約的五年間，投資者發(fā)現(xiàn)產品從成立至今存在不少問題。其中最令他們感到困惑的是：信托計劃成立后，融資方中科建設并沒有按照合同約定繳納450萬元信托保障基金至吉林信托賬戶。

據(jù)記者了解，2019年12月，吉林銀保監(jiān)局在對投資者的信訪答復中，也提及了這筆信?；鸬睦U納情況：經核查，中科建設作為信托計劃融資人，未按照合同約定于信托計劃成立后5個工作日將450萬元信托保障基金劃至吉林信托賬戶，該筆信保基金由信托業(yè)保障基金有限責任公司從吉林信托結轉的信?；鹩囝~中扣繳。

而按照吉林信托與中科建設簽訂的《特定資產收益權轉讓及回購協(xié)議》約定：中科建設必須按照吉林信托通知的時間、額度，及時足額地繳納信托保障基金。否則，視為根本違約，吉林信托有權行使合同第十三條“違約責任”約定的一項或多項權利。

《信托業(yè)保障基金管理辦法》也規(guī)定，資金信托按新發(fā)行金額的1%認購信托保障基金，其中屬于融資性資金信托的，由融資者認購。并且，在每個資金信托產品發(fā)行結束時，信托保障基金應繳入信托公司基金專戶，由信托公司按季向保障基金公司集中劃繳。

另外，除了被投資者質疑項目存在風控漏洞，近年來，吉林信托的經營情況并不樂觀。

一方面，匯融50號、匯融38號、匯融16號等多個項目逾期，原董事長張興波、高福波、李偉和邰戈相繼落馬。另一方面，吉林信托近年來屢屢遭罰。比如2019年，吉林信托還因為公司治理機制長期嚴重缺失，股東會、董事會、監(jiān)事會運行不規(guī)范被吉林銀保監(jiān)局罰款40萬元，2020年8月3日又因未嚴格審核信托目的的合法合規(guī)性，為銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道被監(jiān)管罰沒40萬元。2022年內，吉林信托接連被罰三次，處罰原因包括因違反內控制度開展業(yè)務并形成風險、違規(guī)提供隱性的第三方金融機構信用擔保，向監(jiān)管部門提供虛假業(yè)務報告，監(jiān)管意見落實不到位未開展內部問責等，罰金總計350萬。

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