21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 易妍君 廣州報(bào)道

8月1日，廣東證監(jiān)局官網(wǎng)更新了6則行政監(jiān)管處罰決定書，均指向光大證券。

據(jù)了解，光大證券云浮新興荔園路證券營業(yè)部存在違規(guī)情形，該營業(yè)部及光大證券廣東分公司分別被采取了責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)、出具警示函的監(jiān)管措施。同時(shí)，該營業(yè)部時(shí)任負(fù)責(zé)人及其他3名員工也被采取了相應(yīng)的監(jiān)管措施。

(相關(guān)資料圖)

券業(yè)嚴(yán)監(jiān)管時(shí)代，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)違規(guī)屢見不鮮。據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者粗略統(tǒng)計(jì)，今年以來，監(jiān)管針對券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開出的罰單至少有63張。

一位受訪人士向記者指出，未來，監(jiān)管趨勢可能會(huì)更加嚴(yán)格，更加注重合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，并加強(qiáng)對證券公司的監(jiān)督和檢查。

光大證券存多項(xiàng)違規(guī)情形

近期，光大證券云浮新興荔園路證券營業(yè)部由于存在違規(guī)行為，被廣東證監(jiān)局責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)：即自監(jiān)管措施決定書下發(fā)之日起1年內(nèi)，每6個(gè)月開展一次內(nèi)部合規(guī)檢查，并在每次檢查后10個(gè)工作日內(nèi)，向證監(jiān)局提交合規(guī)檢查報(bào)告。

負(fù)責(zé)管理上述營業(yè)部的光大證券廣東分公司被認(rèn)定對營業(yè)部的合規(guī)管理、廉潔從業(yè)內(nèi)部控制失效負(fù)有直接的管理責(zé)任，同步被出具了警示函。

不僅如此，該營業(yè)部時(shí)任負(fù)責(zé)人張某某被認(rèn)定為不適當(dāng)人選，自監(jiān)管措施決定作出之日起2年內(nèi)不得擔(dān)任證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等職務(wù)或者實(shí)際履行上述職務(wù)。

同時(shí)，該營業(yè)部2名員工被認(rèn)定為不適當(dāng)人選，自監(jiān)管措施決定作出之日起1年內(nèi)不得擔(dān)任證券公司客戶開發(fā)服務(wù)相關(guān)職務(wù)或者實(shí)際履行上述職務(wù)；還有1名員工被出具了警示函。

至于具體的違規(guī)情形，監(jiān)管方面羅列了三方面的問題：一是光大證券原負(fù)責(zé)人張某某、員工李某某、葉某某等人協(xié)助客戶出借證券賬戶為他人融資提供中介和便利，向客戶違規(guī)承諾承擔(dān)損失。

二是部分員工存在向客戶提供科創(chuàng)板測試題答案、索要客戶證券賬戶密碼、向客戶發(fā)送回訪問題、提供答復(fù)口徑等情形。

三是未按規(guī)定及時(shí)向廣東證監(jiān)局報(bào)告客戶集體投訴等重大事項(xiàng)。

監(jiān)管方面指出，這些問題反映出該營業(yè)部合規(guī)管理不到位、內(nèi)部控制不完善。

“這些行為不僅是違規(guī)行為，而且可能帶來嚴(yán)重的法律風(fēng)險(xiǎn)。從上述細(xì)節(jié)可以看出，監(jiān)管部門正在加強(qiáng)對證券公司的監(jiān)管和執(zhí)法力度，嚴(yán)格打擊違規(guī)行為。監(jiān)管趨勢可能會(huì)更加嚴(yán)格，更加注重合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，并加強(qiáng)對證券公司的監(jiān)督和檢查，確保其業(yè)務(wù)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)可控，進(jìn)而保護(hù)投資者的合法權(quán)益和市場的健康發(fā)展?！睆V西大學(xué)副校長、南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長田利輝向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者指出。

上述“罰單”曝光后，光大證券回應(yīng)稱，針對上述事項(xiàng)，公司高度重視，已第一時(shí)間責(zé)令廣東分公司及相關(guān)營業(yè)部對業(yè)務(wù)開展及合規(guī)管理進(jìn)行自查整改，并啟動(dòng)對相關(guān)人員的調(diào)查問責(zé)。同時(shí)，公司將引以為戒，在全司范圍內(nèi)持續(xù)強(qiáng)化專項(xiàng)自查整改以及加強(qiáng)對從業(yè)人員的合規(guī)培訓(xùn)，不斷完善內(nèi)控合規(guī)制度建設(shè)和執(zhí)業(yè)行為管控。

今年內(nèi)，光大證券還因投行業(yè)務(wù)、債券業(yè)務(wù)違規(guī)多次被監(jiān)管點(diǎn)名。

江蘇證監(jiān)局于6月6日披露的行政監(jiān)管措施決定書顯示，作為蘇州納芯微電子股份有限公司和無錫帝科電子材料股份有限公司首發(fā)上市保薦機(jī)構(gòu)，光大證券在持續(xù)督導(dǎo)過程中存在四類違規(guī)情形，因此被出具了警示函。

此外，作為四平城投相關(guān)債務(wù)融資工具的主承銷商，光大證券被查出存在違反銀行間債券市場相關(guān)自律管理規(guī)則的行為，涉及“明確知悉并具體參與兩家投資人向四平城投收取大額財(cái)務(wù)資助的操作，推動(dòng)相關(guān)債務(wù)融資工具的違規(guī)發(fā)行，干涉了債務(wù)融資工具的發(fā)行利率；自律問詢階段提供信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整”等4個(gè)方面。

為此，6月1日，中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)對光大證券予以嚴(yán)重警告，責(zé)令其針對本次事件中暴露出的問題進(jìn)行全面深入的整改。

而更早之前的2月20日，上海證監(jiān)局也對光大證券出具了警示函。據(jù)了解，作為北京贏鼎教育科技股份有限公司的主辦券商，光大證券在持續(xù)督導(dǎo)期間，未能勤勉盡責(zé)履行審慎核查義務(wù)，未能發(fā)現(xiàn)贏鼎教育通過虛構(gòu)業(yè)務(wù)虛增業(yè)務(wù)收入的情形。

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)違規(guī)為何屢禁不止？

值得注意的是，今年以來，證券行業(yè)迎來“強(qiáng)監(jiān)管”周期：券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、發(fā)布研報(bào)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)的違規(guī)案例層出不窮。這其中，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)仍然是券商違規(guī)的“重災(zāi)區(qū)”。

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者粗略統(tǒng)計(jì)，截至8月1日，今年以來，監(jiān)管針對券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開出的罰單至少有63張。

歸類來看，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的違規(guī)情形可分為四種：一是營業(yè)部員工無證展業(yè)；二是營業(yè)部員工代客理財(cái)；三是營業(yè)部進(jìn)行不當(dāng)宣傳；四是營業(yè)部合規(guī)風(fēng)控缺失。

其中，無證展業(yè)的情形包括：未取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格向客戶提供分析、預(yù)測、建議等信息、未取得證券投資顧問資格向客戶提供證券投資建議、未取得證券投資顧問資格向客戶提供證券投資建議等。

例如，?？谧C監(jiān)局于7月31日披露的行政監(jiān)管措施顯示，楊某在中航證券原海南?？跔I業(yè)部任職期間，在未經(jīng)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)登記注冊為證券投資顧問資格的情況下，向投資者違規(guī)開展投資顧問業(yè)務(wù)。為此，江西證監(jiān)局對楊某出具了警示函。

山東證監(jiān)局于7月19日對銀河證券日照威海路證券營業(yè)部出具警示函。該營業(yè)部的違規(guī)情形涉及：開展?fàn)I銷活動(dòng)過程中向客戶贈(zèng)送禮品；營業(yè)部營銷、合規(guī)風(fēng)控、賬戶業(yè)務(wù)崗位未有效分離等4類問題。

對于年內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)罰單增加的原因，田利輝分析，在監(jiān)管力度不斷加強(qiáng)和市場競爭加劇的背景，部分公司或機(jī)構(gòu)管理不善，內(nèi)控不嚴(yán)，業(yè)務(wù)流程不合規(guī)，員工出現(xiàn)違規(guī)操作，來壓降成本或獲取收益，進(jìn)而被監(jiān)管發(fā)現(xiàn)后受到處罰，導(dǎo)致罰單的增加。

“券商營業(yè)部違規(guī)不斷的根本原因是券商治理不良。這進(jìn)而導(dǎo)致了內(nèi)部控制不完善、合規(guī)管理不到位等問題?！彼M(jìn)一步談到。

另有市場人士指出，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是比較成熟的業(yè)務(wù)，且同質(zhì)化嚴(yán)重，因此行業(yè)競爭的著力點(diǎn)已轉(zhuǎn)向費(fèi)用和服務(wù)。而在“低傭金”壓力下，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門仍然面臨一定的考核壓力，這就有可能導(dǎo)致基層員工“鋌而走險(xiǎn)”。

針對頻頻出現(xiàn)的違規(guī)行為，監(jiān)管層面的態(tài)度也相當(dāng)明確。就目前來看，除了加強(qiáng)監(jiān)督和檢查的力度，監(jiān)管也在不斷完善制度建設(shè)。

6月9日，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》等4項(xiàng)自律規(guī)則。據(jù)了解，為引導(dǎo)證券公司規(guī)范開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),協(xié)會(huì)在廣泛征求各方意見的基礎(chǔ)上,起草了《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》(以下簡稱《細(xì)則》)《證券公司客戶資金賬戶管理規(guī)則》,修訂形成了《證券公司客戶賬戶開戶協(xié)議必備條款》《證券交易委托代理協(xié)議必備條款》。

《細(xì)則》進(jìn)一步明確并細(xì)化證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的職責(zé)，督促證券公司嚴(yán)格履行投資者管理職責(zé)、營銷管理職責(zé)、合規(guī)管理職責(zé)、稽核審計(jì)職責(zé)，加強(qiáng)證券公司自律管理。

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