工欲善其事，必先利其器。

11月18日晚間，證監(jiān)會一連發(fā)布7項金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，自公布之日起施行。上述標(biāo)準(zhǔn)從規(guī)范證券期貨交易系統(tǒng)接口、保護(hù)行業(yè)重要數(shù)據(jù)資產(chǎn)、強(qiáng)化證券期貨信息技術(shù)服務(wù)連續(xù)性管理等方面制定明文規(guī)范，以幫助相關(guān)機(jī)構(gòu)降低系統(tǒng)交互成本，提升數(shù)字化轉(zhuǎn)型效率，保障信息系統(tǒng)安全。

(相關(guān)資料圖)

規(guī)范接口促進(jìn)數(shù)據(jù)跨越共享

《證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部接口?證券交易》明確了證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部證券交易的業(yè)務(wù)消息流程、接口設(shè)計原則，以及委托交易應(yīng)用層消息的接口字段，有利于規(guī)范證券交易數(shù)據(jù)接口，促進(jìn)跨機(jī)構(gòu)、跨系統(tǒng)的證券交易數(shù)據(jù)共享，降低跨系統(tǒng)的集成開發(fā)成本，提升市場規(guī)范化水平，有效支撐行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

證券市場是由眾多參與者進(jìn)行數(shù)據(jù)交換的市場，然而在券商內(nèi)部不同系統(tǒng)之間，券商與機(jī)構(gòu)客戶之間，券商與開放證券平臺之間，不同系統(tǒng)軟硬件存在較大差異。為解決信息系統(tǒng)數(shù)量多，缺乏統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)共享難度大等痛點，該文件通過全面梳理券商內(nèi)部委托交易的關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程與數(shù)據(jù)交換，研究券商內(nèi)部委托交易信息交互的共性熱點問題，快速建立統(tǒng)一、開放、靈活的委托交易數(shù)據(jù)接口。

早在2019年2月，證監(jiān)會曾就《證券公司交易信息系統(tǒng)外部接入管理暫行規(guī)定》向社會公開征求意見，試圖引導(dǎo)券商在安全、合規(guī)的前提下，為機(jī)構(gòu)投資者合理化需求提供外部接入服務(wù)。如今隨著證券行業(yè)交易接口規(guī)范的出臺，未來券商有望在更加安全穩(wěn)定的環(huán)境下，為以量化交易為代表的機(jī)構(gòu)投資者提供外接服務(wù)。

與此同時，證監(jiān)會還發(fā)布了《場外通用傳輸接口》，給出了場外通用傳輸接口技術(shù)內(nèi)容，并規(guī)定通信模式、通信協(xié)議、消息結(jié)構(gòu)等要求，以及詳細(xì)描述消息匯總具體內(nèi)容，有利于市場參與機(jī)構(gòu)快捷、方便地實現(xiàn)各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)端到端的數(shù)據(jù)傳輸，降低數(shù)據(jù)通信成本，提高行業(yè)數(shù)據(jù)通信安全水平和通信效率。

值得注意的是，證監(jiān)會早在2020年12月，就曾發(fā)布《證券交易數(shù)據(jù)交換協(xié)議》、《資本市場場外產(chǎn)品信息數(shù)據(jù)接口》兩項金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，聚焦證券交易數(shù)據(jù)交換問題。

彼時證監(jiān)會稱，上述標(biāo)準(zhǔn)中，一個可增強(qiáng)接口適應(yīng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新變化的靈活性，提高數(shù)據(jù)的可靠傳輸及系統(tǒng)的安全運(yùn)行，有效降低國際市場參與者接入國內(nèi)市場的技術(shù)門檻；另一個則有利于相關(guān)場外產(chǎn)品信息的跨平臺、跨系統(tǒng)、跨行業(yè)交換，以及產(chǎn)品信息的標(biāo)準(zhǔn)化采集和相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管。

優(yōu)化管理保障數(shù)據(jù)信息安全

在促進(jìn)數(shù)據(jù)交換途徑暢通的同時，此次證監(jiān)會還發(fā)布了兩項標(biāo)準(zhǔn)，從關(guān)鍵數(shù)據(jù)的管理與保護(hù)，以及保障信息技術(shù)服務(wù)連續(xù)性方面，指引證券期貨機(jī)構(gòu)提升自身數(shù)據(jù)信息安全水平。

其中，《證券期貨業(yè)數(shù)據(jù)安全管理與保護(hù)指引》從數(shù)據(jù)安全管理基本原則、組織架構(gòu)、制度、技術(shù)等方面提供指引，規(guī)范行業(yè)機(jī)構(gòu)開展數(shù)據(jù)安全管理和保護(hù)工作，提升行業(yè)數(shù)據(jù)安全管理水平，適用于證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)開展數(shù)據(jù)安全管理與保護(hù)工作的參考和指引。

近年來，隨著金融科技的發(fā)展，證券期貨業(yè)積累了大量數(shù)據(jù)資產(chǎn)，如客戶數(shù)據(jù)、交易數(shù)據(jù)、行情數(shù)據(jù)、資訊數(shù)據(jù)等。數(shù)據(jù)已成為證券期貨業(yè)的重要資產(chǎn)和核心競爭力，但這些大規(guī)模、高敏感性、高重要性數(shù)據(jù)，需要施以適當(dāng)?shù)臄?shù)據(jù)安全保障措施，來保障投資者權(quán)益及證券市場的公平性和穩(wěn)定性。

“經(jīng)證券期貨業(yè)數(shù)據(jù)安全管理現(xiàn)狀調(diào)研，大部分證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)尚未建立健全的數(shù)據(jù)安全管理組織架構(gòu)，技術(shù)手段未能全面覆蓋數(shù)據(jù)生命周期?！睘榧訌?qiáng)證券期貨業(yè)數(shù)據(jù)安全管理水平，該標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)運(yùn)而生。

另一邊，《證券期貨業(yè)信息技術(shù)服務(wù)連續(xù)性管理指南》則給出了證券期貨行業(yè)機(jī)構(gòu)開展信息技術(shù)服務(wù)連續(xù)性管理的基本程序和措施，指引行業(yè)機(jī)構(gòu)對信息技術(shù)服務(wù)中斷事件進(jìn)行事前、事中和事后管理，包括預(yù)防信息技術(shù)服務(wù)中斷事件發(fā)生；信息技術(shù)服務(wù)中斷事件發(fā)生后，可依照信息技術(shù)服務(wù)連續(xù)性計劃進(jìn)行處置，控制中斷事件的負(fù)面影響；對于已發(fā)生的信息技術(shù)服務(wù)中斷事件總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，避免類似事件再次發(fā)生。

眾所周知，證券期貨業(yè)的平穩(wěn)運(yùn)行高度依賴于行業(yè)機(jī)構(gòu)信息技術(shù)服務(wù)的連續(xù)性。該標(biāo)準(zhǔn)希望引導(dǎo)行業(yè)機(jī)構(gòu)正確認(rèn)識信息技術(shù)服務(wù)連續(xù)性管理的重要性，強(qiáng)化信息技術(shù)服務(wù)連續(xù)性管理的組織保障，規(guī)范信息技術(shù)服務(wù)連續(xù)性管理的實施過程，提升行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)相關(guān)部門對信息技術(shù)服務(wù)連續(xù)性管理的參與度，協(xié)調(diào)推動行業(yè)機(jī)構(gòu)與供應(yīng)商的溝通與配合。

降本增效提升機(jī)構(gòu)服務(wù)質(zhì)量

除上述四項金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)外，證監(jiān)會同時還發(fā)布了《證券業(yè)登記結(jié)算核心術(shù)語》、《證券公司客戶信息交換規(guī)范》、《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理?投資者評估數(shù)據(jù)要求》三項金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

其中，《證券業(yè)登記結(jié)算核心術(shù)語》界定了37項證券業(yè)登記結(jié)算核心術(shù)語，涵蓋登記、清算、交收、賬戶、存管、托管等多個領(lǐng)域，促進(jìn)統(tǒng)一行業(yè)對登記結(jié)算核心業(yè)務(wù)元素的理解和技術(shù)定義，降低數(shù)據(jù)共享和技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)營成本。

《證券公司客戶信息交換規(guī)范》基于系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交互實際應(yīng)用場景規(guī)定了證券公司客戶信息模型、數(shù)據(jù)表屬性、數(shù)據(jù)格式及客戶信息的交換要求，有利于提高客戶信息交互規(guī)范性與時效性，提升行業(yè)機(jī)構(gòu)服務(wù)效率與服務(wù)質(zhì)量。

而《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理?投資者評估數(shù)據(jù)要求》則規(guī)定了投資者評估的數(shù)據(jù)范圍、證券公司內(nèi)部數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)要素、證券公司外部數(shù)據(jù)的引入原則等內(nèi)容。適用于證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)建立規(guī)范統(tǒng)一的投資者評估數(shù)據(jù)體系，為動態(tài)評估投資者風(fēng)險承受能力和風(fēng)險偏好提供了數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，以促進(jìn)解決各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在建立投資者評估數(shù)據(jù)庫開展投資者評估時，數(shù)據(jù)規(guī)范不統(tǒng)一、數(shù)據(jù)格式不一致、評估維度不完整、評估數(shù)據(jù)范圍差異大等問題。

證監(jiān)會表示，下一步，將繼續(xù)推進(jìn)資本市場信息化建設(shè)，著力做好基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)制定工作，促進(jìn)行業(yè)數(shù)據(jù)治理、業(yè)務(wù)服務(wù)等領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)研制，不斷夯實科技監(jiān)管基礎(chǔ)。

責(zé)編：桂衍民

校對：廖勝超

關(guān)鍵詞： 服務(wù)中斷 信息技術(shù)